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银行卡借给别人危害,4人因为出借银行卡而被抓

生活中越来越多时候需要实名制

但是为什么我们还会接到诈骗电话

收到诈骗信息呢?

骗子的电话号码、银行卡是虚拟的吗?

没有一个骗子会傻到用自己名下的电话卡和银行卡

10月23日,武汉市公安局江汉分局将涉嫌帮助网络信息犯罪活动的犯罪嫌疑人谢某俊(男,19岁,湖北天门人)、周某彦(男,17岁,湖北天门人)、王某聪(男,23岁,湖北天门人)刑事拘留。

经查,嫌疑人谢某俊将自己三张银行卡出借诈骗团伙用于实施诈骗和洗钱,嫌疑人周某彦将自己两张银行卡出借诈骗团伙用于实施诈骗和洗钱,同时向多人收购银行卡10余张出售牟利,嫌疑人王某聪向谢某俊、周某彦收购10余张银行卡出售牟利。目前,案件正在进一步审查办理中。

2020年10月22日,武汉江岸分局在武汉市洪山区将犯罪嫌疑人杨某(女,29岁,湖北天门人)抓获。

经查,嫌疑人杨某将自己两张银行卡出借诈骗团伙用于实施诈骗和洗钱,谋利1万余元。目前,案件正在进一步审查办理中。

那么,重点来了

收买、非法提供银行卡为什么会构成犯罪?

被收购的银行卡到底有什么用?

被收购的银行卡,都被大量运用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿、受贿、逃税等多类违法犯罪活动中:

1    为诈骗等犯罪活动贴上“护身符”

在电信诈骗犯罪中,被害人将钱款打进这些“幽灵卡”内,即使警方追查到此账户,由于是购买的银行卡,犯罪分子的真实身份也难以核实。

2   为洗钱等犯罪行为披上“隐身衣”

此类犯罪中,犯罪分子先把资金存入其中,再与人勾结以虚构交易方式套取现金,实现资金的转移。施展了一系列乾坤大挪移后,非法资金就这样被“合法化”。

银行卡借给别人危害,4人因为出借银行卡而被抓(图1)

3    为逃税行为撑开“保护伞”

部分企业收购银行卡,通过转移存款达到少缴税款的目的。

4    网店刷信誉

网店店主在开店初期购买银行卡进行虚拟交易,“刷”高网店信誉。虽然买卡人信守了承诺,这张卡确实是用来淘宝刷单的,但是淘宝刷单也是违法行为。

出售电话卡、银行卡后患无穷

电线杆、广告牌还有网页边角,微博、新闻评论或者微信陌生人消息,这些地方经常会出现“收购银行卡”字样。

银行卡借给别人危害,4人因为出借银行卡而被抓(图2)

银行卡一旦被收购很可能会被用于从事违法活动。部分出借、出租、售卖个人银行卡的人员不仅要承担相应的法律责任,还会给生活带来极大的不便!

银行卡借给别人危害,4人因为出借银行卡而被抓(图3)

2019年12月16日,公安部、中国人民银行联合下文《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》(银发〔2019〕304号),联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为。

《通知》明确规定,金融机构应严格按照银发85号文要求,对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后,对上述个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。

银行卡借给别人危害,4人因为出借银行卡而被抓(图4)

那也就意味着悲催的生活开始了:

再也不能使用手机银行转账、买理财、充话费了

再也不能在网上愉快的购物了

再也不能使用微信收发红包了

再也不能随意的点餐叫外卖了

再也不能在网上购买火车票飞机票了

再也不能随意的扫码支付了

警方提示:

请勿贪图小利将银行卡、对公账户、手机卡、支付宝、微信等物品或即时通讯工具出售、出租、出借给他人!如果他人用于实施电信网络诈骗、开设网络赌场等从事违法犯罪活动,您将有可能涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪,成为犯罪分子的“帮凶”,并承担相应的刑事责任!!!


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